Composition du fonds Euro PER Nouvelle Génération de Spirica

Spirica - Fonds Euro PER Nouvelle Génération

Composition du fonds en euros

Version au 21 novembre 2025

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Spirica

Nature du fonds

• Fonds en euros à garantie partielle (97,7 % ou 98,0 % par an selon les contrats)

Date de création

• (non disponible)

Classification SFDR

• Article 8

Exemples de Produits concernés

• Version Absolue Retraite, La Médicale PERennité…

Données au 31 décembre 2024

Encours

• 0,531 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2024

• Total Obligations : 56 %
  • Obligations souveraines : 11 %
  • Obligations corporate : 46 %
• Actions : 2 %
• Non coté : 3 %
• Immobilier : 32 %
• Monétaire : 7 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• Une analyse des risques sociaux et environnementaux s’applique sur l’ensemble du portefeuille.

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• La société a mis à profit en 2024 le contexte de taux rémunérateur, et ce malgré la baisse des écarts de rendement entre émetteurs privés et émetteurs Etats souverains.

• Rating des contreparties :
  • AAA : 2 %
  • AA : 22 %
  • A : 38 %
  • BBB : 32 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique :
  • Europe : 81 %
  • Etats-Unis : 19 %
• Nature des obligations : non disponible
• Répartition par maturité :
  • 0 - 1 an : 1 %
  • 1 - 5 ans : 12 %
  • 5 - 10 ans : 44 %
  • > 10 ans : 43 %
• Ventilation par nature :
  • Corporate : 57 %
  • Financières : 24 %
  • Etats : 19 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature :
  • Services aux collectivités : 17 %
  • Diversifiés : 83 %
• Ventilation géographique :
  • France : 90 %
  • Luxembourg : 10 %

Politique d’investissement dans le non coté et les Infrastructures

• (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• La part immobilière détenue au sein du fonds Euro PER Nouvelle Génération a augmenté de manière conjoncturelle et temporaire en 2024, l’allocation cible restant inchangée avec une poche de diversification globale de 30 %.

• Principaux investissements immobiliers : (rapportés à la poche immobilière globale)
  • SCPI Primovie (Praemia REIM) : 19 %
  • SCPI Primopierre (Praemia REIM) : 10 %
  • SCPI Epargne Foncière (La Française REM) : 7 %

Données au 31 décembre 2023

Encours

• non disponible

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2023

• Total Obligations : 65 %
  • Obligations souveraines : 13 %
  • Obligations corporate : 52 %
• Actions : 3 %
• Non coté : 5 %
• Immobilier : 15 %
• Monétaire : 12 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• Une analyse des risques sociaux et environnementaux s’applique sur l’ensemble du portefeuille.

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Dans un contexte de légère décollecte, le fonds a accompagné la poursuite de la hausse des taux de rendement dans la première partie de l’année, en restant sélectif sur les marchés du crédit.

• Rating des contreparties :
  • AAA : 1 %
  • AA : 19 %
  • A : 42 %
  • BBB : 38 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique :
  • Europe : 77 %
  • Etats-Unis : 22 %
  • International : 1 %
• Nature des obligations : non disponible
• Répartition par maturité :
  • 0 - 1 an : 3 %
  • 1 - 5 ans : 12 %
  • 5 - 10 ans : 39 %
  • > 10 ans : 46 %
• Ventilation par nature :
  • Corporate : 59 %
  • Financières : 21 %
  • Etats : 20 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Des cessions ont été réalisées sur le portefeuille Actions, permettant d’engranger des profits alors que les marchés ont fini sur des plus hauts historiques.

• Ventilation par nature :
  • Industrie : 51 %
  • Finance : 37 %
  • Services aux collectivités : 12 %
• Ventilation géographique :
  • France : 100 %

Politique d’investissement dans le non coté et les Infrastructures

• Les seuls actifs de diversification sur lesquels le fonds a investi en 2023 sont les actifs non cotés, private equity et infrastructures.

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Principaux investissements immobiliers : (rapportés à la poche immobilière globale)
  • SC CAA Euro Select (Amundi Immobilier) : 25 %
  • SCI Silver Avenir (Arkea REIM) : 22 %
  • SCI Novaxia Vista (Novaxia) : 14 %

Données au 31 décembre 2022

Encours

• non disponible

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2022

• Total Obligations : 44 %
  • Obligations souveraines : 8 %
  • Obligations corporate : 36 %
• Actions : 5 %
• Non coté : 4 %
• Immobilier : 31 %
• Monétaire : 16 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• Une analyse des risques sociaux et environnementaux s’applique sur l’ensemble du portefeuille.

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Le fonds a accompagné la hausse des taux de rendement en restant sélectif sur les marchés du crédit.

• Rating des contreparties :
  • AAA : 2 %
  • AA : 18 %
  • A : 46 %
  • BBB : 34 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique :
  • Europe : 80 %
  • Etats-Unis : 19 %
  • International : 1 %
• Nature des obligations : non disponible
• Répartition par maturité :
  • 0 - 1 an : 0 %
  • 1 - 5 ans : 29 %
  • 5 - 10 ans : 48 %
  • > 10 ans : 23 %
• Ventilation par nature :
  • Corporate : 52 %
  • Financières : 30 %
  • Etats : 18 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature :
  • Immobilier : 35 %
  • Services aux collectivités : 27 %
  • Industrie : 15 %
  • Consommation discrétionnaire : 14 %
  • Finance : 8 %
  • Energie : 1 %
• Ventilation géographique :
  • France : 58 %
  • Italie : 18 %
  • Espagne : 17 %
  • Belgique : 4 %
  • Autre Europe : 3 %

Politique d’investissement dans le non coté et les Infrastructures

• Les actifs non cotés sont les seuls actifs de diversification hors immobilier dans lesquels le fonds a investi en 2022.

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Le fonds a investi dans des supports diversifiés, tant sectoriellement (bureaux et résidentiel « prime », santé, logistique) que géographiquement (Europe).

• Principaux investissements immobiliers : (rapportés à la poche immobilière globale)
  • SCI Tangram (Amundi Immobilier) : 28 %
  • SC LFP Multimmo (La Française REM) : 14 %
  • SCI Silver Avenir (Arkea REIM) : 14 %

Données au 31 décembre 2021

Encours

• non disponible

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2021

• Total Obligations : 62 %
  • Obligations souveraines : 6 %
  • Obligations corporate : 56 %
• Actions : 3 %
• Immobilier : 28 %
• Monétaire : 1 %
• Infrastructures : 6 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties :
  • AAA : 1 %
  • AA : 18 %
  • A : 41 %
  • BBB : 35 %
  • BB ou moins : 1 %
  • Autres : 4 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique :
  • Europe : 77 %
  • Etats-Unis : 17 %
  • Pays Emergents : 1 %
  • Japon : 1 %
  • Autres : 4 %
• Nature des obligations : non disponible
• Répartition par maturité :
  • 0 - 1 an : 4 %
  • 1 - 5 ans : 27 %
  • 5 - 10 ans : 47 %
  • > 10 ans : 22 %
• Ventilation par nature :
  • Corporate : 60 %
  • Financières : 30 %
  • Etats : 10 %

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature :
  • Immobilier : 58 %
  • Finance : 17 %
  • Service aux collectivités : 12 %
  • Industrie : 9 %
  • Consommation discrétionnaire : 3 %
  • Energie : 1 %
• Ventilation géographique :
  • Europe : 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Principaux investissements immobiliers :
  • SCI Tangram : 13,7 %
  • SCI Action Euro Sele : 6,2 %
  • OPCI Messidor : 5,1 %

Données au 31 décembre 2020

Encours

• non disponible

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2020

• Total Obligations : 63 %
  • Obligations souveraines : 7 %
  • Obligations corporate : 56 %
• Actions : 3 %
• Immobilier : 26 %
• Monétaire : 1 %
• Infrastructures : 6 %
• Autres : 1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 2 %
  • AA : 15 %
  • A : 43 %
  • BBB : 33 %
  • BB : 2 %
  • Autres : 5 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 78 %
  • Amérique du Nord : 17 %
  • Autres : 5 %
• Nature des obligations : non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • Immobilier : 51 %
  • Finance : 20 %
  • Services aux collectivités : 14 %
  • Industrie : 11 %
  • Autres : 4 %
• Ventilation géographique
  • Europe : 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature : non disponible
• Ventilation géographique : non disponible