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Carac Epargne Patrimoine (CEPAT) - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte
Achevé de rédiger le 04/03/2026
Carac Epargne Patrimoine
Caractéristiques de la gamme d’unités de compte en gestion libre
Version au 4 mars 2026
Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money
- Actions : 25 fonds
- Obligations : 6 fonds
- Gestion flexible : 1 fonds
- Gestion profilée : 2 fonds
- FCPR : 3 fonds
- SC : 2 fonds
- Monétaires : 1 fonds
Total : 40 fonds
Nature des fonds proposés
- Fonds en gestion active :
- 35 fonds classiques donnant lieu à rétrocession
- Fonds en gestion passive :
- 5 fonds indiciels donnant lieu à rétrocession et répliquant les indices suivants :
- MSCI USA Select Filtered Min TE (NTR) : actions américaines
- MSCI EMU Select Fintered Min TE (NTR) : actions européennes
- MSCI World Screened Choice: actions internationles
- MSCI Emerging Select Filtered Min TE (NTR) : actions pays émergents
- JP Morgan ESG EMU Government Bond IG (TR) : obligations souveraines Euro
- 5 fonds indiciels donnant lieu à rétrocession et répliquant les indices suivants :
Total : 40 fonds
Niveau d’architecture ouverte
- Nombre de sociétés de gestion proposées : 22
- Pourcentage de supports en architecture ouverte : 95 %
- Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
- Atream
Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,90 %
- 2025 : + 3,82 %
- 2024 : + 6,69 %
- 2023 : + 10,70 %
- 2022 : - 13,99 %
- 2021 : + 14,92 %
- 2020 : + 9,93 %
- 2019 : + 18,78 %
Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money
- Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 28
- Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 10
- Pourcentage de fonds stars : 36 %
Durabilité de la gamme d’unités de compte
- Nombre de fonds SFDR 9 : 11 UC, soit 27,5 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 : 27 UC, soit 67,5 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 38 UC, soit 95 % de la gamme
Nature des parts proposées
- Parts de capitalisation : 39 UC
- Parts de distribution : 1 UC
Labellisation de la gamme
- Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 14 UC
- Nombre de fonds labellisés Relance : 0 UC
- Nombre de fonds labellisés GreenFin : 1 UC
- Nombre de fonds labellisés Finansol : 1 UC
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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