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Carac Epargne Patrimoine (CEPAT) - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte
Achevé de rédiger le 10/09/2025
Carac Epargne Patrimoine
Caractéristiques de la gamme d’unités de compte en gestion libre
Version au 10 septembre 2025
Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,90 %
- 2024 : + 6,69 % avec des frais de gestion sur UC à 0,90 %
- 2023 : + 10,70 % avec des frais de gestion sur UC à 0,90 %
- 2022 : - 13,99 % avec des frais de gestion sur UC à 0,90 %
- 2021 : + 14,92 % avec des frais de gestion sur UC à 0,90 %
- 2020 : + 9,93 % avec des frais de gestion sur UC à 0,90 %
- 2019 : + 18,78 % avec des frais de gestion sur UC à 0,90 %
Niveau d’architecture ouverte
- Nombre de sociétés de gestion proposées : 21
- Pourcentage de supports en architecture ouverte : 100 %
Qualité de la gamme
- Nombre de supports proposés : 35 UC
(hors fonds à fenêtre) - Nombre de fonds « stars » : 12
(selon les critères propres à Good Value for Money intégrant notamment une exigence d’antériorité suffisante des fonds)
Niveau d’engagement de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 9 : 10 UC, soit 28,6 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 : 23 UC, soit 65,7 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 33 UC, soit 94,3 % de la gamme
- Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 13 UC
- Nombre de fonds labellisés Relance : 0 UC
- Nombre de fonds labellisés GreenFin : 2 UC
- Nombre de fonds labellisés Finansol : 1 UC
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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