Carac Avenir Protégé - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte

Carac Avenir Protégé

Caractéristiques de la gamme d’unités de compte

Version au 5 août 2026

Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money

• Actions : 25 supports dont
  • 25 fonds Actions
  • 0 titres vifs Actions
• Obligations : 6 supports
• Gestion profilée : 2 supports
• Gestion flexible : 1 support
• Immobilier : 2 supports dont
  • 2 SC
• Monétaires : 1 support
• Non coté : 3 supports dont
  • 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • 1 FCPR Infrastructures

Total : 40 supports

Nature des fonds proposés

• Fonds en gestion active : 35 supports
• Fonds en gestion passive : 5 supports

Total : 40 supports

Niveau d’architecture ouverte

• Nombre de sociétés de gestion proposées : 22
• Pourcentage de supports en architecture ouverte : 95,5 %
• Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
  • Atream

Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,90 %

• 2025 : + 3,87 %
• 2024 : + 7,38 %
• 2023 : + 10,28 %
• 2022 : - 13,87 %
• 2021 : + 14,43 %

Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money

• Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 28
• Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 10
• Pourcentage de fonds stars : 35,7 %

Durabilité de la gamme d’unités de compte

• Nombre de fonds SFDR 9 : 11 UC, soit 27,5 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 : 28 UC, soit 70,0 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 39 UC, soit 97,5 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)

Nature des parts proposées

• Parts de capitalisation : 40 UC
• Parts de distribution : 0 UC
• Fonds structurés : 0 UC
• Titres vifs Actions : 0 UC

Total : 40 supports

Labellisation de la gamme

• Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 14 UC
• Nombre de fonds labellisés Relance : 0 UC
• Nombre de fonds labellisés GreenFin : 2 UC
• Nombre de fonds labellisés Finansol : 0 UC

Annexe 1. Supports immobiliers

• 2 SC
  • SC Générations Immo ISR (Atream)
  • SC Carac Perspectives Immo ISR (Atream)

Annexe 2. Fonds non cotés

• 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • FCPR Eurazeo Private Value Europe 3 A (Eurazeo Global Investor)
  • FCPR Tikehau Défense et Sécurité R (Tikehau)

• 1 FCPR Infrastructures
  • FCPR Eiffel Infrastructures Vertes C (Eiffel Investment Group)

Annexe 3. Fonds en gestion passive

• 5 fonds indiciels
  • BNP Paribas Easy MSCI EMU Min TE Track Classic (LU1291098587)
    Indice répliqué : MSCI EMU Select Fintered Min TE (NTR)

• • BNP Paribas Easy MSCI USA Min TE Track Classic H EUR Cap (LU2616776790)
    Indice répliqué : MSCI USA Select Filtered Min TE (NTR)

• • BNP Paribas Easy MSCI Emerging Min TE Track Classic RH EUR Cap (LU3203059939)
    Indice répliqué : MSCI Emerging Select Filtered Min TE (NTR)

• • State Street World Screened Index Equity Fund P EUR Hedged (LU1159235289)
    Indice répliqué : MSCI World Screened Choice

• • BNP Paribas Easy JP Morgan ESG EMU Government Bond IG Track Classic Capitalisation (LU1291092895)
    Indice répliqué : JP Morgan ESG EMU Government Bond IG (TR)