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BNP Paribas Cardif - Composition de l'actif général

Achevé de rédiger le 01/12/2023

BNP Paribas Cardif - Fonds Cardif Sécurité

Composition du fonds en euros

Version au 28 novembre 2023

                                                                                                                                                                                         

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

  • BNP Paribas Cardif Vie

 

Nature du fonds

  • Fonds en euros classique

 

Exemple(s) de produit(s) concernés(s)

  • Multiplacements, Cardif Multiplus 3, Cardif Multistratégie 3i…

Données au 31 décembre 2022

Encours

  • 92,5 Md€

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,75 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2022

  • Total Obligations : 77,0 %
    • Obligations souveraines : 40,2 %
    • Obligations corporate : 36,8 %
  • Actions : 13,2 %
  • Immobilier : 9,8 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • AAA : 11,6 %
    • AA : 35,2 %
    • A : 27,3 %
    • BBB : 22,5 %
    • BB ou moins : 3,1 %
    • Autres : 0,3 %
  • Rating moyen des contreparties : A
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Répartition de la partie obligataire par nature
    • Etats : 52,5 %
    • Financières : 30,1 %
    • Industrielles : 14,1 %
    • Obligations sécurisées : 3,3 %
  • Rating des contreparties pour les obligations souveraines :
    • AAA : 16,6 %
    • AA : 61,4 %
    • A : 11,8 %
    • BBB : 9,7 %
    • BB ou moins : 0,5 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

  • Ventilation par nature
    • Finance : 18,1 %
    • Informations / Technologie : 14,8 %
    • Consommation discrétionnaire : 13,8 %
    • Industrie : 11,4 %
    • Matériaux : 11,3 %
    • Energie : 7,7 %
    • Biens de consommation : 7,2 %
    • Santé : 7,2 %
    • Communications : 4,3 %
    • Services : 4,2 %
  • Ventilation géographique
    • Europe : 45,6 %
    • Amérique du Nord : 19,2 %
    • Asie : 8,3 %
    • Pays émergents : 3,7 %
    • Autres : 23,2 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • Bureaux : 33 %
    • Habitation : 25 %
    • Commerces : 20 %
    • Hôtels : 11 %
    • Santé : 8 %
    • Autres : 3 %
  • Ventilation géographique
    • France : 77 %
    • Autres : 23 %

 

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

    • non disponible

 

Données au 31 décembre 2021

Encours

  • 125,0 Md€

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,36 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2021

  • Obligations : 77,6 %
    • Obligations souveraines : 32,4 %
    • Obligations corporate : 45,2 %
  • Actions : 13,4 %
  • Immobilier : 8,3 %
  • Autres : 0,7 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties :
    • AAA : 5,6 %
    • AA : 27,6 %
    • A : 37,0 %
    • BBB : 24,0 %
    • BB ou moins : 5,8 %
  • Rating moyen des contreparties : A
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique : non disponible
  • Nature des obligations
    • Taux fixe : 92,0 %
    • Taux indexé : 8,0 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • En 2021, Cardif Assurance Vie a augmenté la part des investissements à court terme pour faire face à d’éventuels besoins de trésorerie mais aussi pour être capable de saisir rapidement les opportunités d’investissement ; Tout en étant très sélectif, la gestion d’actifs a poursuivi ses investissements en titres obligataires longs, titres d’Etat ou de crédit.
  • Rating des contreparties pour les obligations souveraines :
    • AAA : 8,4 %
    • AA : 56,3 %
    • A : 20,3 %
    • BBB : 11,5 %
    • BB ou moins : 3,6 %
  • Rating des contreparties pour les obligations corporate :
    • AAA : 3,8 %
    • AA : 6,9 %
    • A : 49,0 %
    • BBB : 33,0 %
    • BB ou moins : 7,4 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • La plus grande partie des investissements a été réalisée au premier trimestre 2021, notamment sur des actions européennes. Particulièrement touchées par la crise de 2020, elles sont tout aussi sensibles au redémarrage de l’activité et présentent un potentiel d’appréciation plus élevé que les actions d’autres zones géographiques. Le Fonds en Euro a donc renforcé l’allocation aux secteurs de l’industrie, de la construction, de l’automobile et de la finance.
  • A l’inverse, les allégements du deuxième semestre ont principalement porté sur les pays Emergents et la Chine. La moindre efficacité des campagnes vaccinales dans ces pays, ainsi qu’une réglementation plus stricte dans les secteurs technologique et immobilier en Chine, ont été un frein au rebond de l’activité.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature : non disponible
  • Ventilation géographique : non disponible

 

Données au 31 décembre 2020

Encours

  • 123,0 Md€

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,49 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2020 en Valeur Nette de Réalisation (VNR)

  • Total Obligations : 79,2 %
    • Obligations souveraines : 36,3 %
    • Obligations corporate : 42,9 %
  • Actions : 13,1 %
  • Immobilier : 7,1 %
  • Autres : 0,6 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • AAA : 5,9 %
    • AA : 38,0 %
    • A : 32,6 %
    • BBB : 20,3 %
    • BB ou moins : 1,2 %
    • Autres : 2,0 %
  • Rating moyen des contreparties : A+
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique : non disponible
  • Nature des obligations
    • Taux fixe : 91,8 %
    • Taux indexé : 8,2 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Ventilation par nature
    • 22 % Industrie
    • 20 % Finance
    • 20 % Consommation discrétionnaire
    • 9 % Santé
    • 9 % Matériaux
    • 7 % Energie
    • 13 % Autres
  • Ventilation géographique
    • 21 % France
    • 33 % Europe hors France
    • 14 % Etats-Unis
    • 24 % Pays développés hors Europe
    • 8 % Pays Emergents

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible

 

  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

Données au 31 décembre 2019

Encours

  • 122,6 Md€ en Valeur Nette de Réalisation (VNR)

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,70 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2019 en Valeur Nette de Réalisation (VNR)

  • Obligations : 78,76 %
  • Actions : 11,69 %
  • Immobilier : 7,53 %
  • Autres : 1,08 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation Souverain / Corporate
    • Souverain et parapublic : 51,1 %
    • Corporate : 48,9 %
  • Rating des contreparties
    • AAA : 7,4 %
    • AA : 37,0 %
    • A : 34,6 %
    • BBB : 19,0 %
    • Autres : 2,0 %
  • Rating moyen des contreparties : A+
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : 12 années
  • Nature des obligations
    • Taux fixe : 90,0 %
    • Taux variable : 8,0 %
    • Autres : 2,0 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Exposition géographique
    • Europe hors France : 43,8 %
    • France : 22,4 %
    • Pays développés hors Europe : 19,9 %
    • Pays Emergents : 13,9 %
  • Exposition sectorielle : non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature : non disponible
  • Ventilation géographique : non disponible

 

Données au 31 décembre 2018

Encours

  • 98,0 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 112,631 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 3,20 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2018 en Valeur Nette de Réalisation (VNR)

  • Obligations : 77,46 %
  • Actions : 8.81 %
  • Immobilier : 7,79 %
  • Monétaires : 4.21 %
  • Autres : 1,73 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation Souverain / Corporate
    • Souverain et parapublic : 51.9 %
    • Corporate : 48.1 %
  • Rating des contreparties
    • AAA : 7,9 %
    • AA : 38,8 %
    • A : 33,6 %
    • BBB : 18,4 %
    • Autres : 1,4 %
  • Rating moyen des contreparties : A+
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Nature des obligations
    • Taux fixe : 90.51 %
    • Taux variable : 7,63 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Exposition géographique
    • Europe hors France : 37 %
    • France : 25 %
    • Pays développés hors Europe : 24 %
    • Pays Emergents : 14 %
  • Exposition sectorielle : non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature : non disponible
  • Ventilation géographique : non disponible

 

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

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