Apicil Life - Composition du fonds Euro Select

Apicil Life - Fonds Euro Select

Composition du fonds en euros

Version au 21 novembre 2025

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Apicil Life

Nature du fonds

• Fonds en euros luxembourgeois

Date de création

• (non disponible)

Classification SFDR

• (non disponible)

Distributeur(s) / Produit(s) concernés(s)

• Archipel

Données au 31 décembre 2024

Encours

• 0,396 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2024 en Valeur Nette de Réalisation

• Total Obligations : 65,6 %
  • Obligations souveraines : 31,6 %
  • Obligations corporate : 34,0 %
• Actions : 5,9 %
• Immobilier : 7,8 %
• Monétaire : 12,8 %
• Autres : 7,9 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• Apicil s’engage à investir dans des sociétés qui appliquent des pratiques responsables de leurs activités.
• La politique d’investissement socialement responsable se veut exigeante sur la bonne prise en compte des critères Environnementaux, Sociaux et de la qualité de la Gouvernance (ESG) des émetteurs.

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 8,8 %
  • AA : 27,3 %
  • A : 45,1 %
  • BBB : 17,2 %
  • BB ou moins ; 0,9 %
  • Non noté : 0,7 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 35,7 %
  • Belgique : 16,0 %
  • Allemagne : 11,6 %
  • Italie : 8,6 %
  • Espagne : 7,1 %
  • Irlande : 3,7 %
  • Portugal : 3,4 %
  • Autre Europe : 5,4 %
  • Supranational : 8,3 %
  • Etats-Unis : 0,2 %
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • Le portefeuille est investi en grande partie en obligations souveraines (49 % du portefeuille obligataire en valeur comptable) dont le rendement moyen à l’achat est de 1,27 % pour une duration de 9,0.
  • Les obligations de type crédit, qui représentent 41 % du portefeuille obligataire en valeur comptable, ont un taux moyen à l’achat de 1,71 % pour une duration de 3,7.
  • Les poches de diversification (obligations à taux variable et indexées sur l’inflation) ont offert en 2024 un léger surcroît de rémunération du fait d’une inflation encore élevée.

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• La performance du portefeuille Actions est positive à + 12,38 %.
• La logique de diversification des allocations, à la fois géographique, par type, de capitalisation et par style de gestion, a permis de générer de la performance.
• En 2024 l’exposition aux actions a été réduite dans une logique de prise de bénéfices et de diminution de l’allocation en actifs risqués.

• Ventilation par nature
  • 49 % Actions internationales
  • 47 % Actions européennes
  •   4 % Alternatif Actions

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Le portefeuille immobilier réalise une performance négative à - 6,31 %.
• La majorité des segments de l’immobilier est en performance négative, et plus nettement sur l’immobilier de bureaux, les commerces et les centres commerciaux.
• Le résidentiel est, dans une moindre mesure, orienté à la baisse et la logistique résiste.
• Aucun investissement n’a été réalisé en 2024 en immobilier.
• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2023

Encours

• 0,395 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2023 en Valeur Nette de Réalisation

• Total Obligations : 73,2 %
  • Obligations souveraines : 33,6 %
  • Obligations corporate : 39,6 %
• Actions : 7,4 %
• Immobilier : 4,8 %
• Monétaire : 6,1 %
• Autres : 8,6 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 8,1 %
  • AA : 29,3 %
  • A : 42,4 %
  • BBB : 16,9 %
  • Autres : 3,4 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 26,1 %
  • Etats-Unis : 12,9 %
  • Belgique : 10,1 %
  • Italie : 7,7 %
  • Allemagne : 7,3 %
  • Supranational : 6,0 %
  • Espagne : 4,6 %
  • Pays-Bas : 4,4 %
  • Irlande : 3,1 %
  • Canada : 2,2 %
  • Portugal : 2,2 %
  • Autres : 13,4 %
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • Le portefeuille est investi majoritairement en obligations souveraines avec 46 % du portefeuille obligataire en valeur comptable, dont le rendement moyen à l’achat est de 1,23 % pour une duration de 9,6.
  • Les obligations de type crédit représentent 44 % du portefeuille en valeur comptable, et ont un taux moyen à l’achat de 1,76 % pour une duration de 3,9.
  • En raison d’une forte décollecte en 2023, il n’y a pas eu d’investissement sur le portefeuille obligataire.

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• La performance du portefeuille Actions est positive à + 17,39 %.
• Cette surperformance s’explique par une logique de diversification des allocations géographique, par type de capitalisation et par style de gestion.
• Il n’y a pas eu d’investissement en 2023 sur les Actions.

• Ventilation géographique
  • 68 % OPC Actions européennes
  • 32 % OPC Actions internationales

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Le portefeuille réalise une performance négative à - 18,52 %.
• La classe d’actif est la plus affectée par la remontée des taux d’intérêts. Tous les segments de l’immobilier sont affectés notamment le segment du bureau, des commerces et des centres commerciaux sur lesquels le portefeuille est exposé.
• Il n’y a pas eu d’investissement en 2023 sur l’immobilier.
• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2022

Encours

• 0,418 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2022 en Valeur Nette de Réalisation

• Total Obligations : 73,6 %
  • Obligations souveraines : 32,2 %
  • Obligations corporate : 41,4 %
• Actions : 7,5 %
• Immobilier : 2,7 %
• Monétaire : 16,2 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 7,3 %
  • AA : 24,0 %
  • A : 39,3 %
  • BBB : 17,1 %
  • BB : 0,8 %
  • B : 0,1 %
  • Non noté : 11,4 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 27,1 %
  • Etats-Unis : 12,7 %
  • Belgique : 9,3 %
  • Italie : 7,5 %
  • Allemagne : 6,6 %
  • Supranationale : 5,4 %
  • Espagne : 4,8 %
  • Pays-Bas : 4,3 %
  • Royaume-Uni : 3,6 %
  • Irlande : 2,9 %
  • Portugal : 2,2 %
  • Autres : 13,6 %
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • La politique d’investissement de 2022 concède une large part aux titres souverains et aux titres d’entreprises de notation supérieure à A. Les entreprises de notation BBB ou en dessous ainsi que les émetteurs bancaires ont vu leur poids relatif diminuer dans le portefeuille global.
  • Le taux moyen des investissements s’est élevé à 1,87 % sur les obligations souveraines et à 2,48 % sur les obligations crédit à taux fixe pour une maturité moyenne respective de 10 ans et 7 ans.

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• La poche Actions affiche une performance en retrait par rapport aux indices actions européens en raison de son exposition à l’international, aux petites et moyennes entreprises et au style « Croissance ».

• Ventilation géographique
  • Actions européennes : 72,4 %
  • Actions internationales : 27,6 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• non disponible

Données au 31 décembre 2020

Encours

• 0,490 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2020

• Total Obligations : 77,2 %
  • Obligations souveraines : 34,1 %
  • Obligations corporate : 43,1 %
• Actions : 6,9 %
• Immobilier : 1,7 %
• Autres : 0,2 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 10,5 %
  • AA : 23,2 %
  • A : 42,5 %
  • BBB : 20,4 %
  • BB ou moins : 3,4 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • Europe : 57,3 %
  • France : 28,1 %
  • Amérique : 10,6 %
  • Asie Océanie : 2,7 %
  • Pays Emergents : 1,3 %
• Nature des obligations
  • Non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible