Apicil Assurances - Composition du fonds en euros

Apicil Euro Garanti (Apicil Epargne)

Composition du fonds en euros

Version au 28 novembre 2023

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Apicil Epargne

Nature du fonds

• Fonds en euros classique

Exemples de produits concernés

• Intencial Libéralys Vie (ILV), Intencial Libéralys Retraite (ILR)…

Données au 31 décembre 2022

Encours

• 2,09 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• 2,34 %

Composition du fonds au 31 décembre 2022 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations et assimilés : 82,7 %
  • Obligations souveraines : 42,3 %
  • Obligations corporate : 40,3 %
  • Fonds structurés : 0,1 %
• Actions : 5,5 %
• Immobilier : 5,8 %
• Monétaire : 4,0 %
• Autres : 2,1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties :
  • AAA : 5,7 %
  • AA : 20,4 %
  • A : 45,1 %
  • BBB : 23,1 %
  • BB : 0,5 %
  • Autres : 5,2 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique :
  • France : 26,4 %
  • Espagne : 13,5 %
  • Italie : 11,0 %
  • Belgique : 9,5 %
  • Etats-Unis : 7,1 %
  • Portugal : 5,2 %
  • Allemagne : 4,8 %
  • Supranational : 4,0 %
  • Autres Zone Euro : 7,6 %
  • Autres hors Zone Euro : 1,6 %
  • Autres International : 9,3 %
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Obligataire

• La politique d’investissement de 2022 a donné une large part aux titres souverains et aux titres d’entreprises de notation supérieure à A.
• Le taux moyen des investissements s’est élevé à 2,15 % sur les obligations souveraines et à 3,90 % sur les obligations crédit à taux fixe pour une maturité moyenne respectivement de 8 ans et de 4 ans.

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature :
  • Actions européennes : 86,6 %
  • Actions internationales : 7,5 %
  • Alternatif Actions : 5,2 %
  • Actions flexibles : 0,7 %
• Ventilation géographique :
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature :
  • non disponible
• Ventilation géographique :
  • non disponible

Données au 31 décembre 2021

Encours

• 2,77 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• (non disponible)

Composition du fonds au 31 décembre 2021 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations et assimilés : 87,4 %
  • Obligations souveraines : 44,9 %
  • Obligations corporate : 42,0 %
  • Fonds structurés : 0,5 %
• Actions : 6,3 %
• Immobilier : 4,4 %
• Monétaire : 1,9 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties :
  • AAA : 3,88 %
  • AA : 22,86 %
  • A : 47,79 %
  • BBB : 20,86 %
  • Non notés et autres : 4,61 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique :
  • Europe : 62,9 %
  • France : 24,9 %
  • Amérique : 8,9 %
  • Asie Océanie : 2,0 %
  • Pays Emergents : 1,3 %
• Nature des obligations
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille du fonds

• Répartition de l’encours par secteur d’activité :
  • Etat : 52,2 %
  • Finance : 24,9 %
  • Assurance : 8,7 %
  • Services : 5,9 %
  • Industrie : 5,6 %
  • Immobilier : 1,9 %
  • Consommation : 0,8 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Obligataire

• La politique d’investissement de l’année 2021 était globalement orientée de façon à maintenir la duration des portefeuilles à leur niveau actuel, en maintenant les allocations en obligations souveraines et en obligations privées autour de niveaux actuels.
• Les investissements se sont portés sur des titres de bonne qualité, Corporate de notation supérieure à A-, de maturité 5 à 7 ans.
• Les investissements en souverain ont porté sur des titres notés entre A et AAA de maturité 15 à 20 ans.
• Par ailleurs, Apicil Assurances continue d’augmenter la part des obligations émises dans un but environnemental (dites Obligations Vertes), social (Obligations Sociales) ou dont l’émetteur s’engage sur des objectifs de développement durable (Obligations Liées à la Durabilité).

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• La gestion active a été poursuivie tout au long de l’année afin de modifier la répartition du portefeuille (réduction de l’exposition en direct sur les actions contre un renforcement des positions gérées vie des OPCVM). Les niveaux de marchés élevés ont été mis à profit, à l’automne, pour réduire l’exposition tout en concrétisant des résultats (allégement sur l’Europe et sur les marchés émergents).
• Ventilation par catégorie
  • Actions européennes : 88 %
  • Actions internationales : 7 %
  • Actions flexibles : 1 %
  • Alternatif actions : 4 %

Données au 31 décembre 2020

Encours

• 2,93 Md€

Rendement financier brut du fonds

• (non disponible)

Composition du fonds au 31 décembre 2020

• Obligations : 84,9 %
  • Obligations souveraines : 43,5 %
  • Obligations corporate : 41,4 %
• Actions : 5,4 %
• Immobilier : 5,1 %
• Monétaire : 3,4 %
• Autres : 2,2 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 3,34 %
  • AA : 24,21 %
  • A : 43,82 %
  • BBB : 24,46 %
  • Autres : 4,17 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 25,5 %
  • Espagne : 11,5 %
  • Italie : 10,7 %
  • Belgique : 9,7 %
  • Portugal : 5,6 %
  • Allemagne : 5,3 %
  • Pays-Bas : 3,9 %
  • Supranational : 3,9 %
  • Irlande : 3,1 %
  • Royaume-Uni : 1,8 %
  • Autres : 12,7 %
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • (non disponible)
• Ventilation géographique
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • (non disponible)
• Ventilation géographique
  • (non disponible)

Données au 31 décembre 2019

Encours

• 2,6 Md€ en Valeur Nette de Réalisation (estimation Good Value for Money)

Rendement financier brut du fonds

• (non disponible)

Composition du fonds au 31 décembre 2018

• Obligations : 76,0 %
• Actions : 10,0 %
• Immobilier : 4,0 %
• Monétaire : 10,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 39,5 %
  • Corporate : 60,5 %
• Rating des contreparties
  • 96 % des obligations détenues en direct dans les placements hors UC sont notées « Investment grade ».
• Rating moyen des contreparties : (non disponible)
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : (non disponible)
• Nature des obligations
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • (non disponible)
• Exposition sectorielle
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • (non disponible)
• Ventilation géographique
  • (non disponible)

Données au 31 décembre 2018

Encours

• 2,6 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• (non disponible)

Composition du fonds au 31 décembre 2018

• Obligations : 88,0 %
• Actions : 7,1 %
• Immobilier : 1,9 %
• Monétaire : 0,1 %
• Autres : 3,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 22 %
  • Corporate : 78 %
• Rating des contreparties
  • AAA : 5,8 %
  • AA : 12,1 %
  • A : 30,2 %
  • BBB : 43,8 %
  • Autres : 8,2 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Nature des obligations
  • Taux fixe : 74,0 %
  • Taux variable : 10,7 %
  • Autres : 15,3 %

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • Actions européennes : 71,7 %
  • Actions internationales : 16,2 %
  • Alternatif actions : 12,1 %
• Exposition sectorielle
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • (non disponible)
• Ventilation géographique
  • (non disponible)