Point fort 1

Large gamme d'options de rentes à disposition de l'assuré lors du départ à la retraite

Point fort 2

Accès à de la gestion sous mandat ajustée en fonction de l'horizon de départ à la retraite

Point fort 3

Taux moyen servi de 2,43 % sur le fonds en euros au cours des 3 dernières années (2014-2016)

Achevé de rédigé le 20/09/2017

Lancé en 2004, le PERP Confort est le plan d’épargne retraite populaire multisupport multigestionnaire proposé par les réseaux d’AXA en France, notamment les 3 400 agents généraux généralistes AXA Assurances et les 920 agents généraux spécialisés en assurances de personnes AXA Patrimoine et Prévoyance (A2P).

Dans le cadre de sa première qualification en 2017 / 2018, le PERP Confort d’AXA France a obtenu directement une Sélection Premium de la part de Good Value for Money en raison principalement de la combinaison de trois éléments-clés :

la qualité et la performance du fonds en euros (taux servis nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :

Taux 2016 : 2,10 % pour le PERP Confort versus 1,76 % en moyenne pour les PERP (estimation Good Value for Money), soit :

0,34 % de mieux que le marché,

Taux moyen 2014-2016 (3 dernières années) : 2,43 % versus 2,15 % (est. GVfM), soit :

0,28 % de mieux que le marché,

Taux moyen 2012-2016 (5 dernières années) : 2,66 % versus 2,34 % (est. GVfM), soit :

0,32 % de mieux que le marché,

la richesse des modes de gestion financière proposés à l’épargnant, avec :

de la gestion libre à disposition de l’épargnant qui déciderait de choisir et d’arbitrer par lui-même ses supports financiers, y compris le fonds en euros,

3 options de gestion par horizon pour un épargnant qui souhaiterait à la fois confier la main à AXA France pour diversifier son épargne et la sécuriser progressivement au fur et à mesure du rapprochement de l’échéance prévue de départ à la retraite,

1 option de gestion sous mandat réalisée par architas, société de gestion spécialisée du Groupe AXA, tout en intégrant une sécurisation progressive de l’épargne,

la richesse des options de rente proposées lors du dénouement du contrat au départ à la retraite, notamment :

la rente viagère « classique »,

la rente viagère réversible à 60 % ou à 100 %,

la rente viagère avec annuités garanties (vous permettant de sécuriser le service de la rente dans tous les cas, y compris en cas de décès durant un nombre d’annuités pouvant aller jusqu’à votre espérance de vie moins cinq années),

la rente viagère majorée (ou minorée) durant un certain nombre d’années suivant votre départ à la retraite…

Le PERP Confort propose une gamme de 71 unités de compte (UC) dont 50 gérées par des filiales du Groupe AXA et 21 de sociétés de gestion d’actifs totalement externes comme Fidelity, JP Morgan, Pictet…

A la date de rédaction des présentes, Good Value for Money a dénombré parmi ces supports 44 unités de compte bénéficiant d’une notation Morningstar d’au moins 3 Etoiles.

Pour mémoire, les versements réalisés sur un PERP au cours d’une année sont déductibles du revenu imposable, dans la limite (valeur la plus favorable pour le contribuable) :

soit de 10 % du PASS, c’est-à-dire de 3 923 € en 2017,

soit de 10 % des revenus professionnels de l’année précédente plafonnés à 8 fois le PASS de cette année-là, c’est-à-dire un maximum de 30 893 € pour 2017.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le PERP Confort et/ou que vous envisagez une souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente. Vous serez alors recontacté par AXA France qui vous proposera de rencontrer l’un de ses apporteurs, sans obligation aucune de souscription de votre part.

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