Conservateur Helios Capitalisation

Point fort 1

Accès à une gamme de 50 UC dont 32 notées au moins 3* par Morningstar

Point fort 2

4 options financières de gestion permettat d'optimiser la performance de la poche UC

Point fort 3

Excellent fonds en euros avec un taux servi de 2,75 % (net de frais) en 2016

Achevé de rédigé le 19/07/2017

Conservateur Helios Capitalisation est un contrat de capitalisation. Il permet donc d’accéder à toutes les fonctionnalités d’un contrat d’assurance-vie patrimonial « classique », mais relève d’une fiscalité spécifique au regard :

de l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF), le contrat n’étant taxable qu’à la hauteur des versements réalisés dessus, indépendamment des plus ou moins-values éventuelles,

de la succession, le contrat rentrant dans l’assiette successorale du souscripteur, avec la possibilité de réaliser préalablement un démembrement de propriété et une donation avec réserve d’usufruit.

Conservateur Helios Capitalisation bénéficie d’un certain nombre d’atouts qui ont permis sa qualification par Good Value for Money pour 2017 / 2018, notamment :

la performance historique de son fonds en euros, le taux servi en 2016 étant de 2,75 % (net de frais et brut de prélèvements sociaux),

une gamme de 50 unités de compte dont :

41 en architecture ouverte auprès de sociétés de gestion d’actifs de référence en gestion de patrimoine comme Edmond de Rothschild, Fidelity, Carmignac

8 supports notés 5* Morningstar, 11 notés 4* et 13 notés 3*,

5 supports bénéficiant à la fois de 4* Morningstar et de 4 Globes Morningstar :

Centifolia (DNCA Finance),

Oddo Avenir (Oddo Meriten AM),

Oddo Immobilier (Oddo Meriten AM),

Magellan (Comgest),

Conservateur Unisic (Palatine AM),

4 options de gestion financière :

l’investissement progressif,

la dynamisation de la participation aux bénéfices,

la sécurisation des plus-values,

le stop-loss à la baisse,

un accès à l’OPCI La Française OPSIS Assurance permettant de combiner à la fois une certaine liquidité du placement et un investissement en immobilier (avec 51 % d’immobilier non côté et 9 % d’immobilier côté).

Conservateur Helios Capitalisation peut être souscrit :

par une personne physique, à partir de 15 000 € de versement initial,

par une personne morale (organisme de droit privé sans but lucratif ou société ayant pour activité principale la gestion de son propre patrimoine mobilier et immobilier) :

à partir de 50 000 € de versement initial,

sous réserve d’un investissement initial au minimum à 50 % en unités de compte,

sans possibilité de versements libres derrière.

Pour une personne morale, la souscription d’un contrat comme Conservateur Helios Sélection est similaire à celle d’un dépôt à terme (DAT) bancaire :

avec l’avantage d’une flexibilité de sortie (au-delà de 4 années pour éviter l’application de pénalités),

et avec la contrainte d’un investissement de la moitié de l’épargne en UC, en sachant que le contrat intègre dans sa gamme d’UC un certain nombre de supports avec une volatilité maîtrisée.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Capitalisation, obtenir la réponse à vos questions ou que vous envisagez une souscription, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Le Conservateur, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous serez mis en relation avec l’un des apporteurs du Conservateur qui réalisera tout d’abord un bilan patrimonial vous concernant puis étudiera avec vous les solutions les mieux adaptées au regard de votre situation.

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de l'assurance, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en tout ou partie, du contenu du site sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.