Arborescence Opportunités Capi
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Point fort 1
Large gamme de modalités de gestion : libre, conseillée, sous mandat…
Point fort 2
Larges possibilités de diversification des placements dans un contexte de taux très bas
Point fort 3
Fonds en euro immobilier Euro Allocation Long Terme2 (2ème meilleure perf du marché)
Achevé de rédiger le 13/01/2021
Arborescence Opportunités Capi est la version « Capitalisation » du contrat d’assurance-vie patrimonial Arborescence Opportunités faisant également l’objet d’une Sélection Premium par Good Value for Money pour 2016 / 2017.
Pour mémoire, la capitalisation est un cadre spécifique d’assurance, intégrant notamment les différences suivantes par rapport à l’assurance-vie « classique » et connue des français :
Il n’y a pas de clause bénéficiaire sur un contrat de capitalisation. En cas de décès, il rentre donc dans la succession de l’assuré, comme pour un compte-titres par exemple.
Un contrat de capitalisation peut faire l’objet d’un démembrement de propriété (entre la nue-propriété et l’usufruit) et d’une donation de la nue-propriété derrière (ce qui permet « d’optimiser » les droits de succession à payer, le cas échéant).
Un contrat de capitalisation n’est taxable à l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF), le cas échéant, qu’à hauteur des primes versées. Les éventuelles participations aux bénéfices sur les fonds en euros et plus-values latentes réalisées sur des unités de compte (UC) sont donc hors de l’assiette taxable à l’ISF.
Notons également que les contrats de capitalisation fonctionnent selon le même régime que les contrats d’assurance-vie « classiques » au regard de l’impôt sur le revenu (IR), avec notamment une absence de taxation des plus-values réalisées après 8 années de vie du contrat dans la limite de 4 600 € par an pour une personne seule et de 9 200 € pour un couple.
Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium d’Arborescence Opportunités Capi pour 2016 / 2017 en raison notamment des qualités suivantes du contrat :
la facilité de souscription du contrat avec un montant minimum de versement à l’ouverture de 1 000 € seulement et la possibilité de mettre en place des versements mensuels programmés à partir de 150 €,
l’accès à 5 fonds en euros permettant à l’épargnant de choisir le style de gestion financière associé : classique, dynamique, immobilière,
une gamme de plus de 300 supports (UC) en gestion libre dont près de 200 d’entre eux notés au moins 3* par Morningstar,
la possibilité d’investir dans 19 supports immobiliers (SCPI et SCI) gérés par des spécialistes de la place : Primonial, La Française, Perial, Amundi…
l’accès à une gestion conseillée (voire une gestion conseillée automatisée) à partir de 10 000 € d’encours seulement, ce service étant délivré au choix de l’épargnant par Morningstar ou La Française AM, en totale indépendance donc d’UAF Life Patrimoine.
Arborescence Opportunités Capi est diffusé par la plateforme UAF Life Patrimoine spécialisée sur la conception et la gestion de contrats d’assurance-vie patrimoniaux diffusés par un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI). L’assureur du contrat est la société Spirica (Crédit Agricole Assurances) qui bénéficie d’un savoir-faire reconnu et d’une réelle capacité d’innovation en matière d’épargne patrimoniale.
Si vous souhaitez en savoir davantage sur Arborescence Opportunités Capi, que vous soyez un particulier en recherche d’un contrat ou un CGPI, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous êtes un particulier et souhaitez aller plus loin, UAF Life Patrimoine pourra vous proposer d’être mis en relation avec l’un des CGPI partenaires de la plateforme.
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