Version Absolue Capi est la déclinaison en « contrat de capitalisation » du produit Version Absolue également sélectionné par Good Value for Money en épargne patrimoniale.

Pour mémoire, l’intérêt principal pour un épargnant d’opter pour un contrat de capitalisation (en lieu et place du cadre usuel de l’assurance-vie classique) est :

1°) de pouvoir procéder, le cas échéant, à un démembrement de propriété puis à une donation de la nue-propriété (par exemple : à ses enfants) en optimisant (via ce montage) les droits de succession à payer, ce schéma étant « particulièrement intéressant » dès lors qu’on a épuisé le seuil de 152 500 € en deçà duquel l’assurance-vie « classique » offre un cadre favorable,

2°) de n’être assujetti à l’Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF) qu’à hauteur du cumul des versements réalisés, sans prise en compte des revenus et/ou plus-values engrangés sur le contrat, ce qui permet d’optimiser l’assiette de taxation,

3°) de n’être taxé (au titre de l’Impôt sur le Revenu) au titre de la participation aux bénéfices sur le(s) fonds en euros ou des plus-values réalisées qu’au moment de la sortie du contrat (sous la forme de rachats partiels ou d’un rachat total), avec une fiscalité plus favorable après 8 années.

Rappelons toutefois que l’on ne choisit pas un contrat en raison de sa fiscalité mais d’abord en raison de ses qualités intrinsèques. Good Value for Money a renouvelé la qualification de Version Absolue Capi pour 2016 / 2017 pour cette raison-là :

Version Absolue Capi intègre un dispositif complet afin de permettre à l’épargnant d’investir en unités de compte avec respectivement :

près de 300 supports patrimoniaux à la gamme référencés auprès de la quasi-totalité des sociétés de gestion d’actifs spécialisées en gestion de patrimoine : Edmond de Rothschild, Carmignac, Fidelity, La Financière de l’Echiquier…

24 SCPI gérées elles aussi par des opérateurs spécialisés sur l’immobilier : Primonial REIM, Amundi Immobilier, La Française REM…

une gamme complète d’options de gestion financière permettant de déclencher des arbitrages automatiques face à certaines situations : forte hausse (voire baisse) des marchés, évolutions différentes de la valeur des UC détenues au contrat…

un extranet à la hauteur de la richesse de la gamme de supports financiers proposés d’une part et de la volonté d’accompagner l’épargnant dans son investissement en unités de compte, d’autre part.

Face à la baisse de rendement des obligations (et par ricochet des fonds en euros), UAF Life Patrimoine a su anticiper en proposant une gamme de 3 fonds en euros (principalement) avec des gestions financières différenciées :

un fonds « classique » reposant sur l’actif général de Spirica (assureur-vie), dont le taux servi a été de 2,25 % en 2015,

un fonds « dynamique », NeoEuro Garanti 2, avec un taux de 3,63 % en 2015,

un fonds « immobilier », Euro Allocation Long Terme 2, avec un taux de 3,51 % en 2015.

UAF Life Patrimoine, qui a conçu et gère Version Absolue Capi est une plateforme ayant une obsession quotidienne de la qualité, de la fiabilité et de la rapidité de dénouement de ses processus. Si ces éléments ne se voient qu’après avoir souscrit le contrat, il est agréable de pouvoir réaliser (avec son CGPI) via un extranet la plupart des opérations de gestion et de les voir se dénouer en l’espace d’un jour ouvré (sauf cas particuliers).

Si vous êtes un particulier et souhaitez en savoir davantage sur Version Absolue Capi (ou si vous êtes un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant et souhaitez distribuer le produit), vous êtes invité à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine, sans obligation ni engagement aucuns de votre part.