Arborescence Retraite Madelin
Pour permettre à notre partenaire UAF Life Patrimoine de répondre à votre demande, Good Value for Money lui transmet logiquement vos coordonnées.
Point fort 1
Une grande souplesse et une large palette dans les modes de gestion financière proposés
Point fort 2
L'accès à une très large gamme de supports d'investissement : UC classiques, SCPI, ETF, FCPR…
Point fort 3
Un fonds en euros classique (fonds Euro Madelin) surperformant le marché de 0,80 % par an
Achevé de rédiger le 27/07/2023
Arborescence Retraite Madelin est le contrat de Retraite Madelin développé par la plateforme UAF Life Patrimoine en partenariat avec l’assureur-vie Spirica, filiale de Crédit Agricole Assurances. Distribué par le réseau de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) partenaires d’UAF Life Patrimoine, Arborescence Retraite Madelin est un contrat particulièrement riche pour l’épargnant (en l’occurrence, un TNS ou un Gérant non salarié), notamment en termes de gamme d’unités de compte, de variété de fonds en euros et d’options financières.
Good Value for Money (GVfM) a renouvelé la Sélection Premium d’Arborescence Retraite Madelin en 2016 / 2017 pour la 3ème année consécutive. Cette performance doit être appréciée en tenant compte du fait que Good Value for Money (GVfM) fait évoluer chaque année sa grille de notation (de « qualification ») des produits soumis à candidature, ce qui « oblige » les sociétés partenaires du site à « moderniser » leurs offres au profit de leurs clients.
Parmi les points-clés ayant permis la Sélection Premium 2016 / 2017 d’Arborescence Retraite Madelin, Good Value for Money souligne les éléments suivants :
3 fonds en euros de (très) bonne figure (rendements nets de frais et brut de prélèvements sociaux) :
Fonds en euros Madelin : fonds en euros « classique » avec 3,23 % servis en 2015.
NeoEuro Garanti : fonds en euros « dynamique » avec 3,63 % servis en 2015.
EuroSélection : fonds en euros « dynamique » avec 2,81 % servis en 2015.
Une gamme de 195 unités de compte (UC) parmi les meilleures du marché :
Référencement de la quasi-totalité des sociétés de gestion « reconnues » sur le marché : Comgest, DNCA Finance, Carmignac, Edmond de Rothschild, Fidelity…
Une note Morningstar moyenne de ces 195 supports de 3,32 (évaluation Good Value for Money au 15 novembre 2016).
Une ouverture à l’investissement dans l’immobilier au travers notamment de 15 SCPI :
Primopierre (Primonial REIM)
Sélectinvest 1 (La Française AM)
Rivoli Avenir Patrimoine (Amundi Immobilier)…
L’accès désormais à des services optionnels de gestion conseillée proposés par des tiers externes à UAF Life Patrimoine :
Conseils proposés par Morningstar ou La Française AM Gestion Privée.
Facturation du service à hauteur de 0,45 % à 1,00 % par an.
Possibilité pour l’épargnant de suivre (ou pas) les conseils apportés.
La possibilité de sécuriser la table de mortalité applicable lors de la transformation de votre épargne constituée (votre « capital ») en rente.
Une gamme complète d’options financières accessibles dans le cadre de la gestion libre :
Investissement progressif d’une somme (importante) sur un nombre de mois déterminé.
Sécurisation des plus-values latentes sur tout ou partie des UC du contrat du client, avec un seuil paramétrable UC par UC.
Stop-loss relatif en cas de moins-value relative de tout ou partie des supports.
Si vous êtes éligible au régime fiscal dit « Madelin », c’est-à-dire que vous êtes travailleur indépendant, profession libérale, commerçant, artisan, gérant non salarié… et que vous souhaitez en savoir davantage sur Arborescence Retraite Madelin, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente, sans aucune obligation de souscription de votre part. Vous serez alors recontacté(e) par la plateforme UAF Life Patrimoine. Si vous souhaitez aller plus loin et envisager une souscription, UAF Life Patrimoine pourra vous orienter vers l’un de ses CGPI partenaires qui procédera d’abord à un bilan social, fiscal et patrimonial vous concernant avant d’envisager une souscription d’Arborescence Retraite Madelin.
Document(s) lié(s)
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