AXA Théma

Rédiger le 22/08/2017

AXA Théma est la structure d’AXA France dédiée à la distribution via :

un réseau d’environ 2 000 Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP),

des partenariats bancaires et financiers avec des structures de gestion privée.

A l’instar des autres plateformes du marché positionnées sur la gestion de patrimoine et la gestion privée, AXA Théma ne prospecte aucun client en direct. La relation avec les clients finaux souscripteurs des contrats développés et gérés par AXA Théma est réalisée par les partenaires distributeurs de la plateforme, c’est-à-dire des CGP et des banquiers privés.

En support de ses partenaires distributeurs, AXA Théma met à disposition un ensemble d’outils et de services, notamment dans les domaines :

Formation sur un univers financier de plus en plus complexe, avec en outre des exigences croissantes en termes de réglementation et de devoir de conseil.

Soutien juridique, fiscal et patrimonial sur des dossiers de clients nécessitant une expertise particulière en termes de montage.

Recherche de solutions financières les plus adaptées pour les clients des partenaires distributeurs.

Depuis sa création en 1993, AXA Théma est restée sur le même axe stratégique, avec l’ambition de devenir leader sur son marché, que ce soit en termes de taille (encours sous gestion), de qualité de l’offre et des services et de soutien apporté à ses partenaires distributeurs. Les chiffres-clés d’AXA Théma en 2016 permettent d’attester du succès de sa stratégie, avec :

une collecte brute de 1,8 Md€ en assurance-vie (investie en moyenne à 35 % sur des unités de compte, soit environ 20 points de mieux que le marché français),

un encours sous gestion de 19,3 Md€.

En termes d’offres, AXA Théma s’appuie en assurance-vie sur deux contrats socles de référence :

Coralis Sélection, contrat distribué par les CGP,

Master Plus, contrat distribué dans le cadre des partenariats bancaires.

Compte-tenu de son positionnement, AXA Théma est logiquement amenée à décliner des dérivés de ces deux contrats socles pour fabriquer des produits dédiés (« en marque blanche ») à tel ou tel de ses distributeurs.

Bien que centrée sur l’assurance-vie, la gamme d’offres d’AXA Théma s’est progressivement élargie. Elle intègre désormais :

des offres de contrats de capitalisation et de retraite Madelin (dérivés de Coralis Sélection),

de l’immobilier au travers des OPCI AXA Selectiv’Immo et d’OPCIMMO-P (Amundi),

des offres de crédit montées en partenariat avec AXA Banque,

de l’assurance de prêt et de la prévoyance familiale,

une solution d’assurance-vie luxembourgeoise, avec le contrat Lifinity Europe porté par AXA Wealth Europe,

AXA Théma est dirigée et développée avec succès et de longue date par Olivier Samain.