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Target + - Analyse 2019-2020 des Conditions Générales
Achevé de rédiger le 12/02/2020
Target +
Analyse Good Value for Money des Conditions Générales
Version au 12 février 2020
Eléments de référence
- Assureur :
- Oradéa Vie
- Type de contrat :
- Multisupport
- Nature du contrat :
- Collectif à souscription individuelle
- Association souscriptrice du contrat :
- Le Collège du Patrimoine
- Version des conditions générales analysées :
- DOC02208 - Octobre 2019
- Statut du contrat :
- Ouvert aux souscriptions nouvelles
Frais
- Frais à l'entrée sur les versements :
- 4,00 % de frais d’entrée
- Frais de gestion annuels sur les fonds en euros :
- Euro Classique : 0,80 %
- Sécurité Target Euro : 0,80 %
- Euro Tremplin : 0,80 %
- Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
- (absence de fonds eurocroissance)
- Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
- 0,98 % prélevés mensuellement
Montants minima de versement
- Montant minimum de versement à l'ouverture :
- 10 000 € (minimum 75 € par support financier)
- Montant minimum de versement libre :
- 1 000 € (minimum 75 € par support financier)
- Montant minimum de versements libres programmés :
- Périodicité mensuelle : 100 € (minimum 75 € par support financier)
- Périodicité trimestrielle : 300 € (minimum 75 € par support financier)
- Périodicité semestrielle : 600 € (minimum 75 € par support financier)
- Périodicité annuelle : 1 200 € (minimum 75 € par support financier)
- Libre choix par le client du jour de prélèvement entre le 1er et le 28ème jour, en cas de mise en place de versements programmés mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels
Fonds en Euros classique « Euro Classique »
- Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
- 2019 : 1,00 %
- 2018 : 1,45 %
- 2017 : 1,45 %
- 2016 : 1,50 %
- 2015 : 2,10 %
- Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
- Minimum d’investissement à 40 % en unités de compte
- Minimum d’investissement à 40 % en unités de compte
Fonds en Euros dynamique « Sécurité Target Euro »
- Fonds en euros fonctionnant sur une logique de cycle annuel
- Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
- 2019 : 3,15 %
- 2018 : 0,00 %
- 2017 : 4,05 %
- 2016 : 1,90 %
- Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
- Minimum d’investissement à 40 % en unités de compte
- Minimum d’investissement à 40 % en unités de compte
Fonds en Euros classique « Euro Tremplin »
(support d’attente à tout investissement dans Sécurité Target Euro)
- Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
- 2019 : 1,30 %
- 2018 : 1,70 %
- 2017 : 1,60 %
- 2016 : 1,80 %
- 2015 : 2,50 %
- Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
- Minimum d’investissement à 40 % en unités de compte
- Investissement exclusivement réservé à gérer la période d’attente dans l’entrée dans Sécurité Target Euro à compter du 1er janvier de l’année suivante
Mode de gestion financière proposé
- Gestion libre :
- Investissement possible dans les 2 fonds en euros proposés
(en sachant que le fonds Euro Tremplin n’est qu’un support d’attente) - Accès à la gamme de 280 UC proposées en gestion libre + 5 SCPI et 2 SCI
- Possible activation des options de gestion financière suivantes :
- Investissement progressif
- Exigence d’un encours minimum à arbitrer de 7 500 €
- Libre choix des unités de compte sur lesquelles investir et de la répartition en %
- Choix par l’adhérent :
- du montant global à investir via des arbitrages périodiques,
- du nombre d’arbitrages consécutifs à réaliser,
- de leur périodicité : mensuelle, bimensuelle, hebdomadaire,
- Frais d’arbitrage de 1 %
- Sécurisation des plus-values
- Paramétrage différent possible sur chaque unité de compte
- Choix d’un palier de plus-value par unité de compte entre 5 %, 10 %, 15 %, 20 %
- Contrôle réalisé quotidiennement
- Frais d’arbitrage de 1 %
- Stop loss relatif
- Exigence d’un encours minimum constitué de 1 200 € par support concerné
- Paramétrage différent possible sur chaque unité de compte
- Choix d’un palier de moins-value par unité de compte à partir de 5 %
- Contrôle réalisé quotidiennement
- Frais d’arbitrage de 1 %
- Investissement progressif
- Investissement possible dans les 2 fonds en euros proposés
Gamme d'unités de compte proposées en gestion libre
- Unités de compte classiques :
- 270 unités de compte proposées
- 79 sociétés de gestion
- Supports immobiliers :
- 5 SCPI
- 1 SCI
- 2 OPCI
- Trackers (ETF) :
- 17 trackers
- Titres vifs :
- (néant)
- Fonds de private equity (non-coté)
- (néant)
- Proposition régulière de produits structurés
Arbitrages
- Montant minimum :
- 75 €
- Facturation :
- 1,00 % des sommes transférées
Rachat partiel
- Gestion libre :
- 1 200 €
- 75 € à conserver au minimum sur chaque support après rachat
- 1 200 € à conserver au minimum sur le contrat après rachat
Garantie plancher intégrée au contrat en cas de décès
- Montant maximum de moins-value assurable :
- 1 500 000 €
- Âge limite de garantie :
- 70ème anniversaire de l’assuré
- Coût annuel de la garantie : (néant, car garantie intégrée au contrat)
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
Document(s) lié(s)
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