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Les raisons ayant conduit GVfM à sélectionner GAN Patrimoine Expertise
Achevé de rédiger le 08/06/2013
Sélection Good Value for Money Juillet 2012 à Juin 2013
GAN Patrimoine Expertise est un contrat d’épargne patrimoniale lancé en juillet 2009.
GAN Patrimoine est un réseau de 630 conseillers financiers (mandataires) spécialisés sur la gestion de patrimoine et la préparation à la retraite :
de particuliers : cadres supérieurs, dirigeants,
de professionnels : professions libérales, artisans, commerçants.
Les éléments-clés de GAN Patrimoine Expertise ayant conduit Good Value for Money à l’inscrire en sélection Premium pour les contrats d’épargne patrimoniale distribués via des intermédiaires (en l’occurrence des mandataires) sont les suivants :
GAN Patrimoine Expertise dispose d’options financières :
d’investissement progressif,
de sécurisation des plus-values,
de canal de performance avec des arbitrages automatiques possibles en fonction de la hausse comme de la baisse des fonds.
GAN Patrimoine Expertise est proposé en gestion libre ou avec un mandat de gestion, les fonds étant alors gérés par Groupama Banque Privée en fonction du profil du client.
GAN Patrimoine Expertise propose une gamme de 59 unités de compte (UC) en multi-gestion gérées par différents partenaires parmi les plus reconnus sur le marché, dont :
Edmond de Rothschild Asset Management (EDRAM),
Schroders Investment Management,
Carmignac Gestion,
BlackRock Merill Lynch Investment Management,
Comgest,
Aberdeen Global Services.
La garantie plancher permet de couvrir jusqu’à 750 000 €, ce qui constitue déjà un bon seuil pour un contrat patrimonial.
Le fonds en euros comprend 4,9 % d’immobilier (valeur à fin 2011), ce qui constitue une bonne sécurité face au risque probable de sortie de la crise financière et économique par l’inflation.
Le rendement moyen du fonds en euros net de frais de gestion pour la période 2009-2011 est de 3,51 %.
En 2012, Gan Patrimoine Expertise a servi un taux compris entre 2,60 % et 3,20 % avec pour la première fois l’application d’un système de bonus intégrant à la fois l’encours de chaque contrat et le taux moyen d’unités de compte détenues par le client dans son contrat.
Le client a accès à un extranet pour suivre et gérer son contrat. Les UC sont en date de valeur de J-1. Le client peut arbitrer en ligne.
Un relevé de situation est envoyé aux clients chaque trimestre. Ceux-ci reçoivent également le magazine dédié aux clients de GAN Patrimoine.
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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