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Jeewan Patrimoine (Mutavie) - Analyse 2020-2021 des Conditions Générales
Achevé de rédiger le 19/08/2020
Jeewan Patrimoine
Analyse Good Value for Money des Conditions Générales
Version au 19 août 2020
Eléments de référence
- Assureur :
- Mutavie
- Type de contrat :
- Multisupport
- Nature du contrat :
- Collectif à souscription individuelle
- Entité souscriptrice du contrat collectif :
- MACIF + Comité de gestion paritaire adhérents / Mutavie
- Version des conditions générales analysées :
- Janvier 2020
- Statut du contrat :
- Ouvert aux souscriptions nouvelles
Frais
- Frais à l'entrée sur les versements :
- 1 % de frais sur les versements
- Frais de gestion annuels sur le fonds en euros :
- Fonds en euros : 0,60 %
- Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
- 0,80 % prélevés mensuellement par diminution du nombre d’unités de compte
- Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) en gestion sous mandat pilotée :
- 1,10 % prélevés mensuellement par diminution du nombre d’unités de compte
(soit 0,30 % en sus de la gestion libre)
- 1,10 % prélevés mensuellement par diminution du nombre d’unités de compte
Montants minima de versement
- Montant minimum de versement à l'ouverture :
- Gestion libre : 30 000 € (minimum de 1 % par support)
- Gestion horizon projet : 30 000 €
- Gestion sous mandat pilotée : 30 000 €
- Montant minimum de versement libre :
- Gestion libre : 1 000 € (minimum de 1 % par support)
- Gestion horizon projet : 1 000 €
- Gestion sous mandat pilotée : 1 000 €
- Montant minimum de versements libres programmés :
- Périodicité mensuelle : 100 € (minimum de 1 % par support)
- Périodicité trimestrielle : (non proposé)
- Périodicité semestrielle : (non proposé)
- Périodicité annuelle : (non proposé)
- Possibilité d’indexation annuelle des versements libres programmés :
- Non
Fonds en Euros classique « Euros général »
(actif général Mutavie)
- Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
Série statistique reconstituée par Good Value for Money- 2019 : 1,80 %
- 2018 : 1,90 %
- 2017 : 1,80 %
- 2016 : 1,80 %
- 2015 : 2,40 %
- 2014 : 2,60 %
- 2013 : 3,00 %
- 2012 : 3,15 %
- Nature de la garantie du capital sur le fonds en euros
- Garantie nette des frais de gestion sur le fonds en euros (à savoir 0,60 %)
- Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
- (néant)
Modes de gestion financières proposés
- Gestion libre :
- Investissement libre dans le fonds en euros du contrat
- Accès à la gamme de 19 UC proposées en gestion libre
- Possible activation des options de gestion financière suivantes :
- Sécurisation des plus-values
- Paramétrage différent possible sur chaque unité de compte
- Choix d’un palier de plus-value par UC parmi + 5 %, + 10 %, + 15 %
- Arbitrage de la totalité de la plus-value vers le fonds en euros
- Contrôle réalisé quotidiennement (chaque jour de cotation)
- Facturation à hauteur de 0,00 % des montants réorientés (Gratuité)
- Dynamisation des intérêts (PB versée annuellement sur le fonds en euros)
- Arbitrage réalisé le 25 janvier de chaque année
- Arbitrage de la totalité de la PB à dynamiser sur des UC
- Libre paramétrage de l’investissement (en %) entre supports (UC)
avec un minimum de 1 % par UC - Facturation à hauteur de 0,00 % des montants réorientés (Gratuité)
- Investissement progressif
- Montant minimum de 150 € par échéance d’investissement
- Choix de la périodicité : mensuelle / trimestrielle / semestrielle / annuelle
- Fixation du nombre d’arbitrages à réaliser dans le temps
- Libre paramétrage de l’investissement (en %) entre 5 supports maximum
- Facturation à hauteur de 0,00 % des montants réorientés (Gratuité)
- Rééquilibrage automatique
- Définition par l’épargnant de la répartition type à respecter
avec un minimum de 1 % par support - Mise en œuvre tous les mois, sous réserve de l’existence d’un montant d’au minimum 150 € à réallouer
- Facturation à hauteur de 0,00 % des montants réorientés (Gratuité)
- Définition par l’épargnant de la répartition type à respecter
- Stop loss relatif
- Paramétrage différent possible sur chaque unité de compte
- Choix d’un palier de moins-value par UC parmi - 5 %, - 10 %, - 15 %
- Arbitrage vers le fonds en euros
- Contrôle réalisé quotidiennement (chaque jour de cotation)
- Facturation à hauteur de 0,00 % des montants réorientés (Gratuité)
- Sécurisation des plus-values
- Gestion horizon projet
- Fixation de la durée de placement entre 1 et 30 ans
- Choix d’un schéma de gestion par horizon parmi les 3 proposés :
- Prudent
- 64 % de fonds en euros à 10 années de l’échéance
- 95 % de fonds en euros à 1 année de l’échéance
- Equilibre
- 16 % de fonds en euros à 10 années de l’échéance
- 92 % de fonds en euros à 1 année de l’échéance
- Dynamique
- 0 % de fonds en euros à 10 années de l’échéance
- 90 % de fonds en euros à 1 année de l’échéance
- Prudent
- Réajustement annuel automatique de l’allocation à la date anniversaire de la mise en place de ce mode de gestion par le client sur son contrat
- Allocation automatique de l’épargne entre les 4 supports suivants selon une table définie par avance
- Ofi Actions Monde (classé support « Actions Internationales » par GVfM)
- Ofi Flexible Global Multi Asset (classé support « Gestion flexible » par GVfM)
- Ofi Profil Prudent (classe support « Gestion profilée prudente » par GVfM)
- Fonds en euros du contrat
- Facturation à hauteur de 0,00 % des montants réorientés (Gratuité)
- Gestion sous mandat pilotée :
- Choix d’une orientation de gestion parmi les 3 proposées :
- Prudent :
- Volatilité visée inférieure à 5 % pour une durée de placement conseillée de 2 ans
- Exposition entre 30 et 50 % en unités de compte, dont 50 % au maximum en actions
- Niveau de risque : 2 / 7
- Equilibre :
- Volatilité visée inférieure à 10 % pour une durée de placement conseillée de 3 ans
- Exposition entre 55 et 75 % en unités de compte, dont 80 % au maximum en actions
- Niveau de risque : 3 / 7
- Dynamique :
- Volatilité visée inférieure à 15 % pour une durée de placement conseillée de 5 ans
- Exposition entre 70 et 90 % en unités de compte, dont 100 % au maximum en actions
- Niveau de risque : 3 / 7
- Prudent :
- Choix d’une orientation de gestion parmi les 3 proposées :
-
- Libre investissement de l’épargne par l’équipe de gestion d’Ofi AM en fonction de l’orientation de gestion retenue par l’épargnant entre :
- la gamme de 32 supports proposés en gestion sous mandat pilotée
- le fonds en euros du contrat
- Libre investissement de l’épargne par l’équipe de gestion d’Ofi AM en fonction de l’orientation de gestion retenue par l’épargnant entre :
-
- Réalisation par Ofi AM au sein de son mandat d’au maximum 12 arbitrages par an
-
- Facturation forfaitaire du mandat à hauteur de 0,30 % de frais annuels additionnels sur les unités de compte concernées
- Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés :
- (non)
Gamme d'unités de compte proposée en gestion libre
- Unités de compte classiques :
- 19 unités de compte proposées
- 12 sociétés de gestion
- Supports immobiliers :
- SCPI : (néant)
- SCI : (néant)
- OPCI : 1 (Amundi Opcimmo P)
- Trackers :
- (néant)
- Titres vifs :
- (néant)
- Fonds de private equity (non-côté)
- (néant)
Arbitrages
- Montant minimum :
- 1 000 €
- Facturation :
- Gestion libre : 3 arbitrages gratuits par année civile, facturation au-delà à hauteur de 0,30 % des sommes transférées
Rachat partiel
- Montant minimum :
- 1 000 €
- Solde minimum à l’issue du rachat partiel :
- 5 000 €
Garantie plancher optionnelle
- Modalités de souscription
- Garantie optionnelle pouvant être souscrite uniquement à l’adhésion au contrat
- Montant maximum de moins-value assurable :
- 300 000 €
- Âge limite de garantie :
- 75ème anniversaire de l’assuré
- Coût annuel de la garantie :
- 0,08 % de l’épargne gérée sur le contrat, indépendamment de l’âge de l’adhérent et du pourcentage d’unités de compte du contrat
Autres garanties optionnelles possibles
- (néant)
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
Document(s) lié(s)
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