Sélection Epargne 2018-2019 - Les raisons ayant conduit GVfM à sélectionner Version Absolue (UAF Life Patrimoine)

Version Absolue est l’un des deux contrats patrimoniaux distribués par la plateforme UAF Life Patrimoine via son réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) partenaires. C’est un contrat individuel, ce qui signifie que les conditions du contrat à sa souscription sont fermes vis-à-vis du client sauf, évidemment toutes les améliorations susceptibles d’être intégrées.

L’assureur du contrat est Spirica, société d’assurance-vie appartenant au Groupe Crédit Agricole Assurances. Spirica est totalement dédiée et spécialisée sur le marché de la gestion de patrimoine sur lequel elle est un opérateur particulièrement innovant, que ce soit en termes de fonds en euros, d’offres financières ou de processus de gestion.

Good Value for Money a facilement renouvelé la Sélection Premium de Version Absolue en 2018 / 2019, et ce pour la 3ème année consécutive. Si les caractéristiques de Version Absolue contribuant à cette performance peuvent évoluer au fil des années, la note globale obtenue reste à chaque fois supérieure au seuil de qualification.

Les principaux éléments conduisant à la Sélection Premium de Version Absolue sont les suivants :

Au-delà de l’actif général de Spirica, Version Absolue propose deux fonds en euros innovants dont les taux servis ont surperformé le marché au cours de ces dernières années :

Euro Allocation Long Terme 2, fonds en euros immobilier ayant servi un taux moyen de 3,18 % au cours de ces trois dernières années (période 2015-2017), à comparer à 2,77 % pour la moyenne des fonds immobiliers (source : référentiel Good Value for Money),

Neo Euro Garanti 2, fonds en euros dynamique ayant servi un taux moyen de 2,55 % au cours de ces trois dernières années (période 2015-2017), à comparer à 2,30 % pour la moyenne des fonds immobiliers (source : référentiel Good Value for Money),

Version Absolue propose en gestion libre une gamme riche et performante de supports (UC) :

Gamme de plus de 350 supports « classiques » de la gestion de patrimoine parmi lesquels 160 d’entre eux bénéficient d’une note Morningstar de 4 ou 5 Etoiles.

Gamme de 24 trackers (ETF) permettant d’obtenir à moindre coût la performance de l’indice de référence correspondant.

Gamme de 111 titres vifs permettant d’investir directement en actions dans son contrat et de percevoir les dividendes associés.

Pour les particuliers qui souhaiteraient déléguer la gestion de leur épargne, Version Absolue propose désormais 6 mandats en gestion pilotée, dont :

un mandat auprès d’Edmond de Rothschild,

deux mandats auprès de Haas Gestion,

trois mandats gérés par le robo advisor Active Asset Allocation (AAA).

Dans le contexte de taux d’intérêts particulièrement bas (avec une OAT à 10 ans située sous le seuil de 1,00 % depuis décembre 2014), Spirica demande désormais à ses clients d’investir au minimum 25 % de leurs versements au minimum dans des unités de compte. Des contraintes supplémentaires existent désormais aussi sur le fonds en euros immobilier (Euro Allocation Long Terme 2) et sur les deux fonds en euros dynamiques (NeoEuro garanti 2 et EuroSélection 2).

Si vous êtes un particulier et souhaitez en savoir davantage sur Version Absolue, ou si vous êtes un CGPI et souhaitez pouvoir distribuer Version Absolue, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page, sans aucun engagement de part et d’autre. Vous serez alors recontacté(e) par les services d’UAF Life Patrimoine. Si vous êtes un particulier et souhaitez aller plus loin dans votre démarche, UAF Life Patrimoine vous proposera les services de l’un de ses CGPI distributeurs.