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La définition GVfM de la notion d'épargne patrimoniale

Achevé de rédiger le 30/05/2014

« Vous êtes un particulier et vous souhaitez investir plus de 200 euros par mois, ou vous disposez d’un capital à placer de plus de 30 000 euros »

Pour résumer :

La clientèle visée dispose d’un patrimoine déjà constitué, ou de revenus permettant d’en constituer un (clientèle à potentiel).

L’Epargne Patrimoniale représente 10 % des ménages et 31 % des encours d’assurance vie.

Les produits proposés comportent un grand nombre d’UC, accessibles en architecture ouverte avec un nombre important de sociétés de gestion.

Des options financières variées permettent à l’investisseur d’ajuster sa stratégie à ses objectifs.

La distribution s’effectue essentiellement au travers des réseaux bancaires (et de leurs CGP), des CGPI, de certains réseaux salariés vie et de pure players Internet.

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