Carac Epargne Patrimoine est la nouvelle offre d’assurance-vie patrimoniale lancée par la Carac en juin 2021. C’est un contrat multisupport multigestionnaire qui intègre notamment le fonds en euros Sécurité de la Carac.

Avec Carac Epargne Patrimoine, l’épargnant a accès à deux modes de gestion financière, à savoir :

• de la gestion libre avec :
  • une gamme de 22 unités de compte patrimoniales à 100 % en architecture ouverte (10 sociétés de gestion différentes), avec les caractéristiques suivantes selon le référentiel de marché propre à Good Value for Money :
    • une bonne ouverture aux marchés Actions, malgré le caractère relativement court de la sélection :
      • 4 supports Actions Europe, permettant d’accéder à des grandes capitalisations comme à des petites et moyennes,
      • 5 supports Actions Internationales, avec l’accès à des valeurs de croissance comme à des valeurs de rendement,
      • 1 support Actions Etats-Unis,
      • 1 support Actions Pays Emergents à l’échelon international,
      • 6 actions Sectorielles : Santé, Environnement, Alimentation, Technologies, Eau, Ressources Naturelles,
    • l’identification par Good Value for Money de 7 supports “stars” selon ses propres critères sur un total de 22 UC, soit près du tiers d’entre elles,
    • un fort engagement sociétal et responsable avec :
      • 16 UC labellisées ESG (Environnement, Social, Gouvernance),
      • 14 UC labellisées ISR (Investissement Socialement Responsable),
      • 14 UC en Catégorie 8 SFDR, ce qui signifie qu’elles promeuvent des caractéristiques sociales ou environnementales,
  • l’accès à la SCI Carac Perspectives Immo gérée par Atream,
  • la possibilité d’investir sans aucun plafond de versement dans le fonds en euros Sécurité de la Carac, sous réserve que chaque versement soit épargné en unités de compte à hauteur de 25 % au minimum,
• de la gestion profilée reposant à chaque fois sur le principe d’une allocation fixe entre :
  • une quote-part de fonds en euros (variable selon le profil) d’une part,
  • une quote-part investie dans une liste déterminée d’unités de compte d’autre part.

Carac Epargne Patrimoine fait bénéficier ses adhérents d’une absence de frais à l’entrée sur les versements (0 %), ce qui signifie que chaque euro versé au contrat est intégralement investi au bénéfice de l’épargnant.

Carac Epargne Patrimoine peut être souscrit avec l’accompagnement de l’un des 90 conseillers mutualistes de la Carac présents France entière au travers d’un réseau de 50 agences et points conseil.

Au regard des caractéristiques et des qualités de Carac Epargne Patrimoine, Good Value for Money a attribué une Sélection Premium 2022 / 2023 au contrat pour sa première sélection par le site.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Carac Epargne Patrimoine, et/ou bénéficier d’un échange avec l’un des conseillers mutualistes de la Carac, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente, sans aucune obligation de souscription de votre part. Vous serez alors recontacté(e) par la Carac dans les prochains jours.